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中行“原油宝”穿仓刷屏!今年投资务必小心!
文章来源: 作者:丰城新闻网 更新时间:2020-04-26 14:03

这两天金融圈最火的事情,莫过于中行原油宝事件了。

昨天船长已经给大家简单聊了一下,本以为中行会有啥后续的表态,没想到除了在昨天晚上发了个声明表示会依照事先指定方式移仓或轧差之外,便再无其他音讯。

而这个声明的意思也很明确了:“事已至此,愿赌服输”。

至于网上传的损失300亿,菜基求证了一下应该是整体的损失,直接由中行导致的差不多应该是6个亿左右,涉及3000多个人客户。

不管亏多亏少,这次引发的全民热议,在很多人看来也算是一次极好的投资者教育了。

但以菜基的经验来看,千万别把这种事想得太乐观。

不说别的,这两天解释原油宝背后运作逻辑的文章这么多,我估计真正看懂的没几个。

大多数人都还是抱着吃瓜群众的心态,想着反正没亏到自己头上,看个热闹总是无妨。

真正的投资者教育,从来都不是靠理论教出来的,而是实打实地亏出来的。

话说回来,即便这次中行在法理上可以脱身,但也肯定要背负其他的责任。

其中最令人诟病的就是,中行通过广泛的宣传和营销,让根本不应该参与这类产品交易的小白客户坐上了牌桌。

小白客户为啥会上桌?第一是相信自己的“判断”,第二也是相信了中行的水平。

而这正是整个事件最可悲的地方:作为四大国有行里国际化程度最高的银行,中行这次给客户造成的巨大损失,是完完全全遵循国际市场的通用交易规则而出现的。

也就是说,没有欺诈,没有突袭,纯属自己太菜,把钱乖乖地就亏出去了。

所以,最终在这场赌局里面,不仅打牌的散户玩不转,操盘的中行也不行,最终还是那些坐庄的华尔街玩家们,赚了个盆满钵满。

话说回来,今年各种资产都频频搞出了“活久见”的事故,发生的频率简直让人担心世界末日是不是真的要来了。

而如果你对金融周期和交易的历史有一定的了解,会发现每次在这种事故或危机里,最容易被收割的既不是穷人,也不是富人,而是那些夹在中间,有一点家底和基础,但又总是被玩得团团转的中产。

金融这个市场确实比较复杂,很多人以为自己有点基础了就想冲进去发大财,结果最后往往被啃得骨头都不剩。

就拿原油宝这事来说,参与其中的交易者基本都没有任何期货交易的经验,也基本没仔细看过产品的合同和交易规则,我估计里面80%以上的人连中行每次发给他的提示短信都看不懂。

但就是这样的一帮人,以高度的自信和绝对的勇气冲了进去,以为是乘势抄底,最终却输了个彻底。

对于菜基来说,通过这次的事情,也想和大家好好聊聊,在现在这个市场环境下,我们到底该如何选择合适的投资方式。

1、不懂不做

不懂不做强调多少次都不为过,追涨和抄底对散户的吸引力太大了,很少有人在投资前会冷静思考下自己对投资的东西到底了解多少。

我想对于中行的原油宝,应该挺多投资人以为和基金类似,毕竟有余额宝这个网红在前,大家可能以为两者属性差不多,最多也就是亏没了,万万没想到还能跌成负数。

但是对于熟悉期货的投资者来说,期货价格出现负数并不算十分稀奇的事。

菜基对石油比较有自知之明,一直强调的都是石油属于高风险品种,同时石油价格不仅受供需关系影响,还会受地缘政治等较复杂的因素影响,完全无法预测石油价格的走势。

我的观点一直是石油只适合风险承受能力高的参与,但从这次原油宝事情来看,很多人的风险承受能力并没有那么高,因此对于大部分普通投资者,菜基都不建议抄底原油。

2、高风险品种轻仓参与

目前15美元/桶的油价相信对很多投资者来说,还是比较有吸引力的,毕竟未来不说多,涨到30美元/桶就是翻倍的收益啊。

油价15美元/桶,看起来似乎很便宜,但如果跌到10美元/桶呢,就是30%以上的跌幅哦,有多少投资者可以承受这样的波动?

以菜基我自己的感受来看,这种投资者,相当少。

因此对于石油这类高风险品种,如果实在想参与,建议控制投资比例在5%以下,即使全部亏损也不会对手上资产带来较大损失。

3、不要投资金融衍生品

目前场外的石油基金因为基金公司外汇额度用光了,全部暂停申购,场内的石油基金又存在较高溢价,总之石油基金目前是没办法投资的。

正是因为石油基金没办法投资,很多人想到了银行渠道,借助原油宝这类投资工具投资原油,但其实像原油期货这种金融衍生品,交易规则非常复杂,同时风险较高,一般投资者根本玩不来,进去就是被收割的韭菜。

因此,以后建议大家还是选择基金这种最简单的投资工具,如果基金这条路走不通,那说明我们与这类机会无缘,也不要考虑其他金融衍生品的渠道了。

请记住,到一个完全陌生的领域寻找机会,最终掉坑里的几率要更高一些。

说完了原油,菜基也简单说下最近的股市行情,最近消费和医药行业的走势简直逆天,茅台(600519)又重回巅峰,创出新高。

但是菜基认为现在是到了提醒医药和消费行业风险的时候了。

我们要相信常识,估值高了,总归是风险更高了,因此最近基金训练营卖出了部分消费、医药行业基金。

消费和医药指数估值目前均处于历史高位。

而很多菜友是越涨越看好,越涨越乐观,很多时候只相信自己的感觉,认为今年疫情下,医药就会一直走牛,不知道上次科技板块小牛市,大家的感觉有没有帮助自己及时离场。

还是那句话:投资不相信常识,只凭感觉,最终就跟赌博没区别!

如果你是抱着这样的心态来投资理财,那我觉得你还不如直接带上你的银行卡去澳门呢……

本文首发于微信公众号:菜鸟理财。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

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